投資信託情報WEB

投資信託とは

投資信託とは、投資家がプロに投資を託し、つまり信託し、集められたお金を、金融のプロが投資により運用し、その利益の分配を、投資家受けるという金融商品です。　銀行や郵便局の預貯金のように、元本が保証されておらず、資金の運用に失敗すれば、投資したお金が減るリスクはあります。　ですから投資信託の選び方は、銀行に預金するのと違って、慎重に行うべきです。　その選び方について、投資信託は投資の対象としては株や債権、通貨などがあり、また、それが日本、特定の国、複数の国を対象としているものもあります。　株価、債券価格、為替など、何が値動きに影響しているかを知る必要があり、そのような基本的な部分を知る事は勿論ですが、大事なお金を預けるのですから、さらに慎重な下調べが必要です。

投資信託の選び方

個人が投資信託、ファンドを買う場合、どう選んだら良いでしょうか・・・？　選び方と言っても、個人個人が投資を託す、信託先を評価することは不可能です。　そこで投資信託、ファンド評価を提供する、専門の情報サービス企業が必要となります。　投資信託評価機関の協会である、投信協会に登録されている評価機関は、日本には、モーニングスター、スタンダード&プアーズ・アイフィス、野村総合研究所、大和総研など全部で17社あります。　投資信託の評価機関は各投資信託、ファンドを印数などで評価したものを公表しています。　これは各投資信託、ファンドの過去の実績や、ファンドマネージャーの経歴などを元に導きだされた評価で、初心者が使える選び方のガイドとしては一番簡単に利用できます。　また投資信託には、目論見書や運用報告書といった資料がファンド、投資信託ごとに用意されています。

郵便局と投資信託

2005年10月から、郵便局でも投資信託が買えるようになりました。　証券会社が主だった投資信託の販売も、銀行、郵便局へと広がっています。　郵便局のように、元本保証の安全な金融商品しか扱っていない機関が、投資信託の販売を始めたという事は、せいぜい定期の預貯金ぐらいしか、お金を増やす手段を考えていなかった人にも、投資信託を身近なものにしました。　投資信託は自分で株式購入などの投資をするのでは無く、投資のプロにお金を託す、つまり信託運用してもらう金融商品で、自分で株を買ったりするのでは無く、しかし投資する事が可能です。　あくまで預貯金とは違いますので、投資信託は元本を保証しません。　投資のプロが運用するとはいってもマイナスになることも有り得ます。　大丈夫だというイメージだけで投資信託を買うことは、お奨め出来ません。

郵便局の投資信託の注意

投信信託の販売窓口が広がり、郵便局でも投資信託を購入できるようになり、また、買える投資信託も、スタート時に比べ種類が増えています。　投資先が海外のものもあり、投資の方法も株式・債権・不動産投資と広がっています。　郵便局で購入できるといっても、運用を行うのは投資信託を発行している会社です。　「郵便局だから元本割れは無い」と勘違いする人も居るかも知れませんが、注意して下さい。　郵便局が売るのだから安心という先入観は、先ずとりあえず捨てましょう。実際に郵便局がやっていることは、投資信託の販売を取り次いでいるだけです。　投資信託を買う場合、窓口が郵便局でも、銀行でも、証券会社でも、投資を託すという商品は、元本割れもあるというリスクを承知の上で、商品を調べて買いましょう。

不動産投資信託とは

不動産投資信託とは、投資家から集めた資金を金融のプロが不動産に投資して、運用益を投資家に分配するものです。　普通の投資信託との違いは、投資先が株式や公債ではなく、不動産ということで、不動産への投資をプロに託す、つまり信託するということです。　不動産投資信託はアメリカでは1960年にはじまり、Real　Estate　Investment　Trust、略してREIT（リート）と呼ばれ、日本でも不動産投資のことをREITということが多くなっています。　不動産投資信託には「会社型」と「契約型」があり、昨今は、投資法人が投資口を発行し、投資家から資金を調達する「会社型」が主流です。　不動産投資信託は小口化されており、一口が数十万円程度という安価で、証券会社を通じて株式市場から購入する事が出来ます。

リスクの低い不動産投資信託

不動産に投資をしようと思った場合、普通思いつくのは、アパートを買って家賃収入を得るとか、値上がりしそうな土地を買って、値が上がったところで売るとか、そういう方法でしょうか。　ですがアパートには、空き部屋や管理の問題、土地売買では、今の日本で値上がりする土地を確実に見つけるのは不可能に近いと言えます。　また、不動産に投資しようと思えば、何千万円というお金も必要です。　一般の人が不動産に投資し、お金を増やそうと思うことは、あまり無いと思われます。　しかし、そんな一般人でもできる不動産への投資の方法が、不動産投資信託です。　不動産投資信託は、一口数十万円程度という安い価格で小口化され販売されていて、誰でも買うことができますので、何千万という資金は必要ありません。